Ejemplo numérico
Cuenta 10.000, riesgo 1 % (100), entrada 50, stop 48: riesgo por acción 2, 50 acciones, valor de la posición 2.500 (25 % de la cuenta), riesgo real 100. Distancia del stop 4 % de la entrada.
Fórmula
- Importe arriesgado = capital x riesgo por operación (%).
- Riesgo por unidad = |entrada - stop| x multiplicador (1 para acciones y cripto al contado, el multiplicador del contrato para futuros).
- Unidades = importe arriesgado / riesgo por unidad, redondeado hacia abajo al paso de unidad (1 acción, 0,0001 BTC, 1 contrato).
- Valor de la posición = unidades x entrada x multiplicador. Riesgo real = unidades x riesgo por unidad, nunca por encima del importe arriesgado.
Límites
- Un stop no es un precio de salida garantizado: huecos, mercados rápidos y deslizamiento pueden hacer que la pérdida real supere la prevista.
- No se incluyen comisiones, financiación ni spreads.
- Los lotes de forex necesitan el valor del pip del par en la divisa de la cuenta: introduce con cuidado la distancia de precio y el valor por unidad, o usa las cifras de tu bróker.
- Una posición que vale más que la cuenta requiere margen o apalancamiento y añade sus propios riesgos.
Preguntas
¿Cuánto arriesgar por operación?
La calculadora no lo decide. El dimensionamiento de fracción fija suele usar un porcentaje pequeño y constante para que una racha de pérdidas no destruya la cuenta. Elígelo según tus propios límites.
¿Por qué mi posición vale más que mi cuenta?
Un stop ajustado permite muchas unidades para el mismo riesgo. El valor puede superar la cuenta: la herramienta lo señala porque haría falta margen.
¿Sirve para posiciones cortas?
Sí. Un stop por encima de la entrada se trata como posición corta. La fórmula es la misma.